El Banc d’Espanya habilita el registre de proveïdors de serveis de canvi de moneda virtual per moneda fiduciària i de custòdia de moneders electrònics

Aquest registre, que es va regular a Espanya el mes d’abril passat amb l’objectiu d’adaptar la normativa espanyola a la V Directiva en matèria de prevenció del blanqueig de capitals i del finançament del terrorisme (PBC/FT), introdueix tota una sèrie de particularitats que han de tenir en compte els proveïdors de serveis de canvi i custòdia de moneda virtual.

El Banc d’Espanya acaba de habilitar el nou registre per a proveïdors de serveis de canvi i custòdia de moneda virtual. Aquest registre estava previst a la disposició addicional segona de la Llei 10/2010, de 28 d’abril, de prevenció del blanqueig de capitals i del finançament del terrorisme (LPBC) introduïda amb el Reial decret llei 7/2021, de 27 de abril, de transposició de directives de la Unió Europea en les matèries de competència, prevenció del blanqueig de capitals, entitats de crèdit, telecomunicacions, mesures tributàries, prevenció i reparació de d’anys mediambientals, desplaçament de treballadors en la prestació de serveis transnacionals i defensa de els consumidors.

Implementant el que disposa la Directiva (UE) 2018/843 (coneguda com a V Directiva en matèria de PBC/FT), la LPBC recull com a nous subjectes obligats al compliment de la normativa en aquesta matèria els “proveïdors de serveis de canvi de moneda” virtual per moneda fiduciària i de custòdia de moneders electrònics”. Cal recordar que als efectes de la normativa de PBC/FT, els proveïdors de serveis de canvi o de custòdia de moneders electrònics són considerats entitats financeres, per la qual cosa no es podran beneficiar de totes les excepcions al compliment de les normes de control intern que el Reglament de la LPBC preveu per a les entitats no financeres. Derivat d’aquesta obligació i per garantir un monitoratge adequat del seu compliment, es preveu en la mateixa norma l’obligació del Banc d’Espanya d’habilitar un registre en què s’han d’inscriure aquests proveïdors.

Les particularitats d’aquest registre són les següents:

S’han d’inscriure, no només els proveïdors no subjectes a la supervisió d’una autoritat competent, sinó també aquelles entitats regulades ja inscrites als registres administratius corresponents a càrrec de l’autoritat competent que prestin aquests serveis.
L’obligació de registre s’estén a aquells proveïdors que:
actuïn a Espanya sense establiment (per tenir la direcció o gestió de les seves activitats fora d’Espanya o ser una persona jurídica establerta fora d’Espanya); o
actuïn fora d’Espanya però estiguin establerts o domiciliats (en cas de societats) a Espanya.
El proveïdor en qüestió ha de passar un examen d’idoneïtat en què el Banc d’Espanya comprovarà si compleix els requisits d’honorabilitat comercial i professional corresponents.
Per tant, caldrà el registre quan l’oferta d’aquests serveis, l’establiment o la gestió de les seves activitats se situïn en territori nacional, sigui quina sigui la localització dels destinataris a què fa referència.

PROCEDIMENT D’INSCRIPCIÓ

La inscripció al registre l’han de dur a terme els proveïdors seguint els tràmits establerts pel Banc d’Espanya i utilitzant els formularis proveïts per aquest:

En funció de si es presta el servei de canvi o el servei de custòdia (moneder) caldrà emplenar el formulari CRIPTO01 (activitats de canvi de moneda virtual) o el CRIPTO03 (activitats de custòdia).
En tots dos casos cal emplenar el formulari CRIPTO05, relatiu a la declaració d’honorabilitat comercial i professional.
Addicionalment s’han d’aportar juntament amb els formularis: certificat d’absència d’antecedents penals; document didentitat; manual de prevenció del blanqueig de capitals i el finançament del terrorisme del sol·licitant; i informe d’autoavaluació del risc del sol·licitant.
L’enviament al Banc d’Espanya el poden fer persones jurídiques, exclusivament mitjançant mitjans telemàtics, i per persones físiques, tant per correu com per mitjans telemàtics.
Revisada la documentació del sol·licitant, el Banc d’Espanya resoldrà la sol·licitud en un termini de 3 mesos des de la recepció.